Як інвестувати в срібло? Повний посібник для початківців

Срібло — одна з найцікавіших форм збереження капіталу у часи економічної нестабільності та зростаючої інфляції. Багато хто автоматично думає про золото, однак срібло має характеристики, які можуть бути особливо привабливими для новачків на ринку — доступна ціна, висока ліквідність і широке промислове застосування. 

Якщо ти замислюєшся, як інвестувати в срібло, цей посібник допоможе тобі розібратися у всіх важливих аспектах цього ринку.

Чому варто інвестувати в срібло?

Ось ключові причини, чому інвестиції в срібло можуть бути вигідними:

1. Низький поріг входу на ринок

На відміну від золота, унція якого коштує тисячі злотих, срібні монети чи невеликі зливки доступні майже кожному, хто хоче диверсифікувати свій інвестиційний портфель.

2. Зростання вартості срібла в довгостроковій перспективі

Історія котирувань показує, що срібло нерідко було недооціненим порівняно із золотом — це приваблює як спекулятивних, так і довгострокових інвесторів. Наприклад, у березні 2020 року, відразу після початку пандемії, ціна срібла впала до близько 12 доларів за унцію, але протягом наступних кількох місяців піднялась вище 25 доларів. У наступні роки вона кілька разів зростала і падала, але стабільно поверталася до рівня 25 доларів.

3. Застосування срібла в промисловості та технологіях

Срібло — це не лише інвестиційний актив, але й важливий промисловий метал. Його широко використовують в електроніці, медицині, а також в автомобільній промисловості. Наприклад, електромобіль у середньому потребує вдвічі більше срібла, ніж традиційний авто з двигуном внутрішнього згоряння.

4. Захист від інфляції та девальвації валюти

Срібло виконує функцію так званого «твердого активу», не залежного від рішень центральних банків та монетарної політики. У періоди високої інфляції інвестори традиційно звертаються до дорогоцінних металів як засобу збереження купівельної спроможності.

Історично як золото, так і срібло вважаються захисними активами. Між ними існує сильна кореляція — коли ціна золота зростає, срібло зазвичай також дорожчає. Один із найефективніших способів інвестування в срібло — диверсифікація, коли срібло становить від 5 до 15% усіх інвестицій у дорогоцінні метали.

Як почати інвестувати в срібло?

Перш ніж розпочати, варто чітко визначити мету: Чи хочеш ти зберегти капітал? Заробити на коливаннях цін? Чи, можливо, створити «фінансову подушку» на роки вперед?

Обери форму інвестицій. Існує кілька основних способів отримати доступ до ринку срібла:

1. Фізичне срібло — найтрадиційніший варіант, коли ти реально володієш металом. Найбільшим попитом користуються інвестиційні монети.
2. Фонди ETF — дозволяють інвестувати без фізичного володіння сріблом. Ідеально підходять тим, хто не має можливості або бажання зберігати метал.
3. Ф’ючерси та CFD — інструменти для досвідчених інвесторів із високим рівнем ризику.

Визнач бюджет – найпростіше визначити відсоток портфеля, який ти готовий спрямувати на срібло (наприклад, 5–15%) і розрахувати відповідну суму у гривнях або злотих. Обов’язково інвестуй лише вільні кошти, які не призначені для щоденних витрат чи резервного фонду.

Як інвестувати у фізичне срібло?

Надійна інвестиція починається з вибору правильного продавця. Звертай увагу на репутацію компанії, тривалість її присутності на ринку, відгуки клієнтів, чіткі правила купівлі-продажу та політику повернення.

Інвестиційне срібло зазвичай має пробу 999 або 999,9, тобто містить 99,9% або 99,99% чистого металу. Це стандарт для зливків та інвестиційних монет. Його не слід плутати з ювелірними виробами, які мають нижчу пробу і гіршу ліквідність на вторинному ринку.

Коли ти вже знаєш, як інвестувати в фізичне срібло, важливо також продумати, як його зберігати. Основні варіанти зберігання:

• Власний сейф – дає повний контроль і цілодобовий доступ, але потребує початкових витрат на обладнання і несе ризик крадіжки.
• Банківська скринька – безпечніше рішення, але з комісіями та обмеженим доступом.
• Спеціалізовані сховища – професійний догляд і охорона, але потрібно уважно вивчити умови договору та страхування.

Срібло варто зберігати у пластикових капсулах, які захищають його від пошкоджень і вологи.

Інвестування в срібло – переваги та ризики

Ось головні переваги й потенційні ризики інвестування у срібло:

Переваги:

• Низький поріг входу – інвестування можливе навіть з невеликими сумами (наприклад, на покупку монети).
• Матеріальний актив – ти фізично володієш металом, незалежно від банківської системи.
• Захист від інфляції – срібло зберігає свою цінність у періоди зростання цін.
• Хороша диверсифікація – має низьку кореляцію з іншими класами активів.

Ризики:

• Висока волатильність цін – срібло має більш виражені цінові коливання, ніж золото.
• Менша ліквідність – продаж фізичного срібла може зайняти більше часу.
• Витрати на зберігання та страхування – зменшують прибутковість.
• ПДВ 23% та гербовий збір (PCC) 2% на покупки понад 1000 злотих.
  

Щоб мінімізувати ризики, інвестуй лише частину свого капіталу та обов’язково диверсифікуй портфель, комбінуючи срібло із золотом, фондами, облігаціями та акціями.

Фізичне чи паперове срібло — що обрати?

Вибір між фізичним і паперовим сріблом залежить від твоїх фінансових цілей, ресурсів і вподобань щодо управління активами.

Фізичне срібло у вигляді монет і зливків забезпечує повну власність і контроль над активом. Тут відсутній ризик контрагента, оскільки срібло не залежить від фінансових установ. Його можна подарувати або передати у спадок без зайвих формальностей. З іншого боку, фізичне срібло потребує безпечного зберігання, а продаж займає більше часу і часто супроводжується торговими націнками дилерів.

Паперове срібло — це ETF-фонди або контракти, що ідеально підходять для тих, хто віддає перевагу цифровим активам. ETF можна купити через звичайний брокерський рахунок, як акції. Вони мають високу ліквідність, не потребують зберігання чи страхування, а також дозволяють легко диверсифікувати портфель.

Однак паперові інструменти несуть ризик контрагента, залежать від ринкової ситуації і не дають фізичного контролю над активом. Ф’ючерси та CFD — це більш складні інструменти для досвідчених інвесторів. Вони дають змогу використовувати фінансове плече, але пов’язані з високим ризиком.

Практичні стратегії для різних типів інвесторів

• Для початківців: Побудуй надійне ядро з фізичного срібла, яке становитиме 5–15% твого портфеля.
• Для активних інвесторів: Поєднуй фізичне срібло (як стабільний захист) із торгівлею ETF. Срібло забезпечує безпеку, а ETF додають динаміки.
• Для спекулянтів: Ф’ючерси дозволяють агресивну торгівлю з використанням кредитного плеча, але вимагають глибоких знань і повинні становити лише невелику частину портфеля.

Де купити інвестиційне срібло в Польщі?

У Польщі працює багато надійних продавців дорогоцінних металів. Звертай увагу на такі фактори, як репутація компанії, прозора інформація про пробу та вагу срібла, наявність товарів, застрахована доставка й можливість перевірки відгуків.

Сертифікат виробника (наприклад, LBMA або відомі рафінерії) значно полегшує подальший продаж срібла. Серійний номер і оригінальна упаковка — це гарантія походження та чистоти металу.

DealFin спеціалізується на торгівлі дорогоцінними металами і пропонує сертифіковану продукцію з пробою 999 та 999,9, застраховану доставку, гарантію автентичності та навчальну підтримку для початківців у сфері інвестицій

FAQ – Часті запитання про інвестування в срібло