Как инвестировать в серебро? Полное руководство для начинающих

Серебро — один из самых интересных способов защиты капитала в период экономической нестабильности и растущей инфляции. Многие автоматически думают о золоте, однако серебро обладает рядом преимуществ, которые особенно привлекательны для начинающих инвесторов: доступная цена, высокая ликвидность и широкое промышленное применение. Если вы задумываетесь, как инвестировать в серебро, это руководство поможет вам разобраться во всех ключевых особенностях рынка.

Почему стоит инвестировать в серебро?

Ниже представлены основные причины, по которым серебро может быть выгодным элементом инвестиционного портфеля.

1. Низкий порог входа по сравнению с золотом

В то время как унция золота стоит тысячи злотых, серебряные монеты и небольшие слитки доступны практически каждому, кто хочет диверсифицировать свои инвестиции.

2. Рост стоимости серебра в долгосрочной перспективе

Исторически серебро нередко было недооценено по отношению к золоту, что привлекает как долгосрочных инвесторов, так и спекулянтов. В марте 2020 года, сразу после начала пандемии, цена серебра упала примерно до 12 долларов за унцию, но в течение нескольких месяцев выросла до более чем 25 долларов. В последующие годы стоимость многократно снижалась и поднималась, но снова и снова возвращалась в диапазон около 25 долларов.

3. Широкое применение серебра в промышленности и технологиях

Серебро — это не только инвестиционный металл. Оно играет ключевую роль в экономике: активно используется в электронике, применяется в медицине. Автомобильная отрасль также поглощает значительные объемы серебра — электромобили требуют примерно вдвое больше этого металла, чем традиционные автомобили с ДВС.

4. Защита от инфляции и обесценивания валют

Серебро является «твердым активом», независимым от решений центральных банков и монетарной политики. В периоды высокой инфляции инвесторы часто обращаются к драгоценным металлам, чтобы защитить покупательную способность капитала.

Исторически и золото, и серебро считались защитными активами. Сильная корреляция между ними означает, что когда золото дорожает, серебро также имеет тенденцию к росту. Один из эффективных способов того, как инвестировать в серебро, — это диверсификация, при которой на серебро приходится около 5–15% доли в портфеле драгоценных металлов.

Как начать инвестировать в серебро?

Прежде чем начать инвестировать в серебро, важно четко ответить себе на вопрос: какова моя основная цель? Хочу ли я защитить капитал, спекулировать на колебаниях цены или создать финансовую «подушку безопасности» на долгие годы?

Первым шагом на пути к инвестициям в серебро является выбор формы вложения, так как существует несколько способов получить доступ к рынку серебра:

1. Физическое серебро — самый традиционный вариант, при котором вы фактически владеете драгоценным металлом. Наибольшим спросом пользуются инвестиционные (буллионные) монеты.
2. Фонды ETF — позволяют инвестировать без необходимости физического хранения серебра. Подходят тем, у кого нет условий для хранения металлов.
3. Фьючерсы и контракты CFD — предназначены для более опытных инвесторов, так как сопряжены с высоким уровнем риска.

Также необходимо определить бюджет — проще всего установить процент от инвестиционного портфеля, который вы готовы направить на серебро (например, от 5 до 15% всех вложений), и пересчитать его в конкретную сумму в рублях. Важно инвестировать только свободные средства, то есть такие деньги, которые не понадобятся для текущих расходов или экстренных ситуаций.

Как инвестировать в физическое серебро?

Безопасные инвестиции начинаются с выбора надежного продавца. Обратите внимание на репутацию компании, срок ее присутствия на рынке, отзывы клиентов, прозрачные условия покупки и возврата.

Инвестиционное серебро чаще всего имеет пробу 999 или 999,9, что означает содержание 99,9% или 99,99% чистого серебра. Это стандарт для слитков и монет. Не стоит путать инвестиционное серебро с ювелирными изделиями — у последних ниже проба и хуже ликвидность на вторичном рынке.

Зная, как инвестировать в физическое серебро, стоит также подумать о безопасном хранении. Возможные варианты:

• Личный сейф — полная автономия и доступ 24/7, но требует затрат на оборудование и несет риск кражи.
• Банковская ячейка — более безопасный способ, но с регулярными расходами и ограниченным доступом.
• Специализированное хранилище — профессиональный подход, но важно внимательно изучить условия хранения и страхования.

Серебро следует хранить в пластиковых капсулах, которые защищают его от повреждений и влаги.

Инвестирование в серебро – плюсы и риски

Вот основные преимущества и риски, связанные с инвестициями в серебро:

Преимущества:

• Низкий порог входа – начать можно с покупки монеты за несколько тысяч рублей.
• Физический актив – металл принадлежит вам, вне зависимости от ситуации в банковской системе.
• Защита от инфляции – серебро помогает сохранить стоимость денег в условиях роста цен.
• Хорошая диверсификация – низкая корреляция с другими классами активов.

Риски:

• Волатильность цен – серебро колеблется сильнее, чем золото.
• Ликвидность – продажа физического серебра занимает больше времени.
• Затраты на хранение и страховку снижают общую прибыльность.
• НДС 23% и налог PCC 2% при покупках свыше 1000 злотых (в случае с Польшей; для России могут быть иные налоги).

Чтобы минимизировать риски, инвестируйте только часть капитала и обязательно диверсифицируйте портфель, сочетая серебро с золотом, фондами, облигациями и акциями.

Физическое или бумажное серебро – что выбрать?

Выбор между физическим и бумажным серебром зависит от ваших целей, финансовых возможностей и предпочтений в управлении инвестициями.

Физическое серебро — в виде монет и слитков — обеспечивает вам полное владение активом. Здесь отсутствует риск контрагента, поскольку металл не зависит от финансовых учреждений. Вы можете подарить или передать серебро по наследству без лишних формальностей. С другой стороны, физическое серебро требует безопасного хранения, а его продажа занимает больше времени и связана с торговыми наценками у дилеров.

Бумажное серебро — в форме ETF-фондов и контрактов — это современный вариант для инвесторов, предпочитающих цифровой способ инвестиций. ETF-фонды можно покупать через обычный брокерский счет, как акции. Они обладают высокой ликвидностью и не требуют затрат на хранение или страхование. Кроме того, у них низкие комиссии и простая диверсификация портфеля.

К недостаткам относится риск контрагента, зависимость от состояния финансовых рынков и отсутствие физического контроля над активом. Фьючерсы и контракты CFD — это более сложные инструменты для опытных инвесторов. Они предлагают кредитное плечо, но сопряжены с высоким уровнем риска.

Практические стратегии для разных типов инвесторов

• Для новичков: Постройте стабильную основу в виде физического серебра на 5–15% вашего инвестиционного портфеля.
• Для активных инвесторов: Сочетайте физическое серебро (как защиту капитала) с торговлей ETF — физический металл обеспечивает стабильность, а ETF добавляют гибкость и динамику.
• Для спекулянтов: Фьючерсы позволяют вести агрессивную торговлю с использованием кредитного плеча, но требуют глубоких знаний и должны составлять небольшую часть портфеля.

Где купить инвестиционное серебро в Польше?

В Польше работает множество проверенных дилеров драгоценных металлов. Обращайте внимание на репутацию, подробную информацию о пробе и весе, доступность товаров, застрахованную доставку и возможность проверки отзывов.

Сертификат производителя (например, LBMA или известные аффинажные заводы) значительно облегчает последующую продажу серебра. Серийный номер и оригинальная упаковка — гарантия происхождения и чистоты металла.

DealFin специализируется на драгоценных металлах и предлагает сертифицированные изделия с пробой 999 и 999,9, застрахованную доставку, гарантию подлинности и образовательную поддержку для начинающих инвесторов

FAQ – Часто задаваемые вопросы о вложениях в серебро